CHI TIẾT NỘI DUNG ĐÀO TẠO
CHI TIẾT NỘI DUNG ĐÀO TẠO
HỌC PHẦN 1
NGUYÊN TẮC, QUY TRÌNH VÀ KỸ NĂNG HOẠCH ĐỊNH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
HỌC PHẦN CUNG CẤP
- Học viên được tiếp cận, hiểu đúng và đầy đủ nhất về HDTCCN.
- Học viên hiểu được sự kết nối và chức năng của ngành Financial Planning đối với các ngành dịch vụ tài chính cá nhân khác như bảo hiểm nhân thọ, ngân hàng bán lẻ, đầu tư chứng khoán, đầu tư bất động sản,...
- Học viên nắm được đẩy đủ lộ trình đào tạo, các kỹ năng và kinh nghiệm cần chuẩn bị để tham gia vào ngành Financial Planning tại Việt Nam trong tương lai.
- Học viên hiểu được cơ chế vận hành của ngành Financial Planning tại các nước có lịch sử ngành lâu đời như Úc qua chia sẻ từ Financial Planner chuyên nghiệp tại Úc.
- Đạo đức nghề nghiệp hoạch định tài chính cá nhân theo tiêu chuẩn của FPSB Mỹ.
Giới thiệu về ngành Hoạch định tài chính cá nhân (HĐTCCN)
- Lịch sử của ngành Financial Planning - HĐTCCN
- Tác động xã hội và nguyên nhân ra đời ngành Financial Planning
- Bối cảnh kinh tế - xã hội tại Việt Nam và triển vọng phát triển của ngành
- Tầm nhìn về việc xây dựng con đường cho Financial Planner tại Việt Nam
- Hiểu đúng về HĐTCCN
- Khái niệm về tài chính cá nhân và HĐTCCN
- Phân biệt chứng chỉ hoạch định tài chính (CFP) và chứng chỉ đầu tư tài chính (CFA)
- Phạm vi của HĐTCCN
- Vai trò của ngành Financial Planning: Tầm quan trọng của HĐTCCN với các khách hàng cá nhân, với nền Kinh tế & Thị trường Tài chính
Quá trình HDTCCN
- Các bước HDTCCN: 6 bước làm việc của một Financial Planner (theo ISO 22222:2005)
- Nội dung của HĐTCCN:
- Quản trị tài chính cá nhân
- Hoạch định thuế cá nhân
- Quản lý tài sản đầu tư
- Quản trị rủi ro, bảo hiểm, kế hoạch hưu trí, hoạch định di sản thừa kế
- Gặp gỡ khách hàng
- Kỹ năng giao tiếp và lắng nghe của Financial Planner.
- Bộ kiến thức và kỹ năng để giúp Financial Planner nhận diện "vấn đề tài chính" của Khách hàng trong buổi gặp đầu tiên
- Các yếu tổ ảnh hưởng HĐTCCN: Tổng quan các yếu tố ảnh hưởng đến tài chính cá nhân tại Việt Nam:
- Kinh tế vĩ mô & vi mô
- Luật pháp - xã hội
- Bộ tiêu chí của một HĐTCCN (Comprehensive Financial Plan): Các tiêu chuẩn đo lường định tính và định lượng cho một Kế hoạch Tài chính cá nhân toàn diện (Comprehensive Plan).
ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP
- Nguyên tắc đạo đức nghề ngiệp của FPSB là những tiêu chuẩn cao nhất trên thế giới hiện nay trong lĩnh vực hoạch định TCCN.
- Cung cấp cho các học viên các tiêu chuẩn đạo đức trong quá trình tư vấn kế hoạch tài chính cho KH mà các chuyên gia phải tuân thủ (bao gồm mối quan hệ lợi ích giữa KH và bên tư vấn, các khoản phí, các tiêu chuẩn làm việc với KH).
NGUYÊN TẮC, QUY TRÌNH VÀ KỸ NĂNG HOẠCH ĐỊNH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
KẾT QUẢ SAU KHÓA HỌC:
- Học viên được tiếp cận, hiểu đúng và đầy đủ nhất về HDTCCN.
- Học viên hiểu được sự kết nối và chức năng của ngành Financial Planning đối với các ngành dịch vụ tài chính cá nhân khác như bảo hiểm nhân thọ, ngân hàng bán lẻ, đầu tư chứng khoán, đầu tư bất động sản,...
- Học viên nắm được đẩy đủ lộ trình đào tạo, các kỹ năng và kinh nghiệm cần chuẩn bị để tham gia vào ngành Financial Planning tại Việt Nam trong tương lai.
- Học viên hiểu được cơ chế vận hành của ngành Financial Planning tại các nước có lịch sử ngành lâu đời như Úc qua chia sẻ từ Financial Planner chuyên nghiệp tại Úc.
- Đạo đức nghề nghiệp hoạch định tài chính cá nhân theo tiêu chuẩn của FPSB Mỹ.
Giới thiệu về ngành Hoạch định tài chính cá nhân (HđTCCN)
- Lịch sử của ngành Financial Planning - HĐTCCN
- Tác động xã hội và nguyên nhân ra đời ngành Financial Planning
- Bối cảnh kinh tế - xã hội tại Việt Nam và triển vọng phát triển của ngành
- Tầm nhìn về việc xây dựng con đường cho Financial Planner tại Việt Nam
- Hiểu đúng về HĐTCCN
- Khái niệm về tài chính cá nhân và HĐTCCN
- Phân biệt chứng chỉ hoạch định tài chính (CFP) và chứng chỉ đầu tư tài chính (CFA)
- Phạm vi của HĐTCCN
- Vai trò của ngành Financial Planning: Tầm quan trọng của HĐTCCN với các khách hàng cá nhân, với nền Kinh tế & Thị trường Tài chính
Quá trình HDTCCN
- Các bước HĐTCCN: 6 bước làm việc của một Financial Planner (theo ISO 22222:2005)
- Nội dung của HĐTCCN:
- Quản trị tài chính cá nhân
- Hoạch định thuế cá nhân
- Quản lý tài sản đầu tư
- Quản trị rủi ro, bảo hiểm, kế hoạch hưu trí, hoạch định di sản thừa kế
- Gặp gỡ khách hàng
- Kỹ năng giao tiếp và lắng nghe của Financial Planner.
- Bộ kiến thức và kỹ năng để giúp Financial Planner nhận diện ""vấn đề tài chính"" của Khách hàng trong buổi gặp đầu tiên
- Các yếu tổ ảnh hưởng HĐTCCN: Tổng quan các yếu tố ảnh hưởng đến tài chính cá nhân tại Việt Nam:
- Kinh tế vĩ mô & vi mô
- Luật pháp - xã hội
- Bộ tiêu chí của một HĐTCCN (Comprehensive Financial Plan): Các tiêu chuẩn đo lường định tính và định lượng cho một Kế hoạch Tài chính cá nhân toàn diện (Comprehensive Plan).
ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP
- Nguyên tắc đạo đức nghề ngiệp của FPSB là những tiêu chuẩn cao nhất trên thế giới hiện nay trong lĩnh vực hoạch định TCCN.
- Cung cấp cho các học viên các tiêu chuẩn đạo đức trong quá trình tư vấn kế hoạch tài chính cho KH mà các chuyên gia phải tuân thủ (bao gồm mối quan hệ lợi ích giữa KH và bên tư vấn, các khoản phí, các tiêu chuẩn làm việc với KH).
ThS. Ngô Thành Huấn
Giám Đốc Khối Tài chính cá nhân của CTCP FIDT - đơn vị tiên phong tại Việt Nam về Tư vấn tài chính cá nhân & Quản lý gia sản theo mô hình Financial Planning.
Anh tốt nghiệp Cao học chuyên ngành Hoạch định Tài chính cá nhân (Financial Planning) tại Úc.
Anh có hơn 10 năm kinh nghiệm ở các vị trí quản lý tài chính cấp cao tại các doanh nghiệp lớn trong nước.
Riêng đối với ngành Hoạch định tài chính cá nhân thì anh có 2 năm làm việc tại Úc và hơn 10 năm kinh nghiệm tại Việt Nam.
ths. Ngô Thành Huấn
Thạc Sĩ Tài chính cá nhân (Australia)
TS. Đinh Thị Thanh Vân
Nguyên Phó Trưởng khoa phụ trách,
Khoa Tài chính - Ngân hàng, Trường Đại học Kinh tế - ĐHQGHN
Nhà sáng lập mạng lưới Tài chính cá nhân Việt Nam và đồng sáng lập ProNexus, công ty startup fintech kết nối các cố vấn tài chính với người dùng.
TS. Đinh Thị Thanh Vân đã có hơn 15 năm kinh nghiệm giảng dạy, nghiên cứu và tư vấn trong lĩnh vực tài chính ngân hàng nói chung và tài chính cá nhân. Đồng thời cô đã tham gia trao đổi giảng dạy về kinh tế và tài chính tại một số trường đại học, cao đẳng và trung học bang Washington theo chương trình trao đổi giáo dục của chính phủ Mỹ.
ts. ĐINH THỊ THANH VÂN
Khoa TCNH, Trường Đại học Kinh tế - ĐHQGHN
